中国个人保险业发展已经有20多年，第一代从业人都已经有快30年经历。虽然目前投保密度和深度都没有跟上达成世界平均水平，但是在城市，在发达地区，购买商业保险的人还是很多。产品线也很丰富，保障型、分红型、理财型、万能型等等。基本上都能满足消费者的需求。但是单纯从产品服务和性价比来说，距离消费者的需求还是有很大的差距。所以就产生保单检测，就是对已经购买的保单做一次梳理。看看是否符合需求并做出适当调整，给客户做平衡。强调：不是保单整理，保单年检。整理和年检只是为客户做加法，看看是否有必要再加保。
为什么要做保单检测呢？关键还是在当时投保的时候，业务员的专业水平不够，整个市场提供的产品服务比较单一，只是为了销售而销售。没有真正满足消费者的需求还有可能损害客户权益。特别是很多亲朋好友做业务员，为了业绩需要，保险利益解读比较粗糙。公司说什么好就说什么好，根本没有很好的分析和研究。成为一个销售高手，当客户资源用完就离开这个行业。保险是一辈子的服务和二代人的传承，不单单是爱的传递也是家庭财务合理安排。如果不好好检测一下，真要发生理赔需求的时候，发现不是当时自己想的那样。就造成目前市场上还在说的一句话：保险骗人。消费者看不懂天书一样的条款，业务员也误导销售一样自己都说不清楚的天书。成就了一个深度被误解又很体面的职业。
保单检测解决保什么、怎么保、怎么交费和最后一笔钱给谁。消费者是否已经踩坑都要马上给出专业建议，而非再次拿出一大套计划书。做到极致、快速、专业。消费者只要做出选择就可以，保护自己最大限度的利益是首要因素。
