理财规划师李兰兰——夜读分享

《私人财富管理与传承》

第三章节:私人财富管理解密


⒈根据胡润发布的《白皮书》,在总资产超过5亿人民币的超高净值人群中,83%的人群是资产增值,投资收益第一最为首要目的,15%的人会依靠第三方机构。那么人的财富需求,安全需求在不同的年龄阶段会有不同。
图片发自书中插图

2.所以,在事业黄金期,应该未雨绸缪,不要想当然的认为“自己的财富几辈子都享用不完。”
案例分享一
洛克菲勒家族就是通过优化资产配置,顺利传承到了第六代。
二十一世纪以来,财富管理领域有两句关联话语,一是紧跟财富的流向和趋势,二是金钱永不眠,要让金钱在你睡觉的时候也为你工作。

3.成功的投资者或企业家往往是风险厌恶型的,他们会尽可能地回避风险,让潜在损失最小化。

案例分享二:庞氏骗局

查尔斯.庞兹制造出来的庞氏骗局,90天-40%的高收益吸引投资者。

分析案例三:麦道夫丑闻

一个长达20年,高达500亿美元的投资骗局。

案例分享四:KODA金融衍生品

短短一年的时间,从8千万反而亏了9千万,存在银行500万剩下5万。香港2009年开始对KODA以及部分销售该产品的银行进行调查。

以上所说的这些投资产品,如果你不懂就学巴菲特说的:如果你真的看不懂,就布不要投,对于各种“机遇”要有勇气说“不”

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思考🤔:

在全球化的今天,我们是否还分得清,是我们带着财富走向世界,还是财富带着我们迈向全球?

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