时间管理一直是一个很大的话题，不同行业、不同职位、不同个体，其时间管理的方式大不一样。作为一名“视时间为效率”的理财师，需要把时间管理做到极致，除借助番茄时间、日历等诸多时间管理工具外，还应将时间管理的外延拓展至自我管理，客户管理以及活动管理等。
▌自我管理
理财师的自我管理主要指对自己的定位以及目标的设定，即自己想成为一个什么样的理财师，是关系型还是专业型，是年薪百万还是年薪10万，是自尊自信还是得过且过。
对自己定位和设定目标的不同，会带来时间管理方式的不同。比如一个希望自己专业、自信且年薪可以过百万的理财师，他一定会花费时间去学习，也一定会将更多的精力放在更多地和客户沟通以及约见上。而一个希望得过且过又对薪水没有太多要求的理财师，肯定是不愿在专业以及和客户沟通上花费时间的。
▌客户管理
理财师的客户管理是指对客户进行层次的划分，并且对每一个客户建立客户档案。一般来说，TOP理财师会将客户划分为4类进行分层管理，分别是“有资质有意向客户”、“有资质无意向客户”、“有意向资金未到期客户”、“无意向无资质客户”。
对客户分类的目的，是可以清楚地知道自己在每一类客户上所投放的精力，也知道哪些客户需要抓紧跟进以及哪些客户需要打持久站。TOP理财师的经验，其在前述客户种类中的前3类客户所投放的精力比例一般为4：3：3，无意向无资质客户放弃即可。
对这3类客户的档案设计，除姓名、联系方式、生日、家庭成员、重要纪念日等基本信息外，身为理财师，你还需详细记录下与这位客户的每一次沟通情况，包括沟通目标、客户痛点、argue要点、自己的承诺等，这样不仅能防止遗忘客户重要信息，也能帮助自己更精准地把握客户进度，随时发现客户态度的转化，并提前准备好下一次的沟通。
▌活动管理
理财师不仅需要带客户去参加大大小小的活动，自己也需要去参加各种活动去认识新的客户。当然，TOP理财师还需要自己去举办一些主题不一样的Party去增加客户黏性。所以，活动管理也是一个技巧活儿。
什么类型的活动必须参加、什么类型的活动是有时间就去没时间就放弃、什么样的活动完全可以搁置一边等等，TOP理财师会事先将这些重要信息了然于胸，并将其分类为“期”（长期参加维护）、“中期”（定期举办）、“短期”（偶尔参加）以便于管理。
以上三个方面的管理，是Top理财师做好时间管理的第一步，当然也是最重要的根基。因为只有做好了自我、客户和活动管理，理财师才能对自己对工作有更清楚的了解，做出的时间管理才能更细致，也更适合自己。
下面，来介绍TOP理财师是如何来做时间规划的，其中又借助了哪些工具：
首先，设定月计划之所以先设定以月为单位的计划，主要因为月对于理财师而言是一个较大范围，方便安排活动、约见客户数量以及客户时间。同时，“月”也是一个相对能看得到的范畴，不像年和季 在制定月计划时，主要关注点在活动和客户上。
有什么类型的活动是必须要参加的，什么活动可以待定；哪些客户是本月重点约见或者是重点跟进的；哪些客户是本月要联系1〜2次的；哪些是要借助活动邀约的；上述这些都需要一一做好详细标注。
月计划定好了，理财师会对自己的本月工作有一个大概把握，参加什么活动、见多少客户，这样也能计算出大概的成交比率以及相应的业绩情况。
其次，设定周计划在“月”的范畴内，可能部分理财师会对能确定的活动以及要约见的客户做不到精准，那么，“以周为范围”的时间规划就可以涉及比较确定的安排了。
TOP理财师常常在每周周一早上列清单，列出：
✔这一周要见哪些人；
✔这一周要参加哪些活动和培训；
✔这一周需要整理哪些资料给客户；
✔这一周个人需要重点进行哪方面的学习；
理财师最好是事无巨细地一一详细列明。此后，再根据这些活动和要见的人进行重点排序，重点的活动、重点的客户优先排序，剩下的时间再安排其他事宜。
当然，定好了计划也可能随时有变动，比如想要重点见面的客户没有时间，或者要参加的活动临时取消等等。但是，当你把一周要做的事情安排好之后，就不会担心没有事情可以做，因为除了最重要的，还有次重要的计划等着你执行，时间上完全可以灵活调整。
最后，设定日计划虽然每天约定俗成的上班时间往往是8小时，但Top理财师的实际工作时间往往要大于这个数字，一般保持在每日工作10-12个小时。
这一天当中，有太多的事情要处理：
✓每见一个客户前的资料整理；
✓个人学习每天的新闻咨询以及相关的专业知识；
✓可能有些理财师会觉得自己时间很闲，或者不知道自己该做什么。出现这种情况的可能性只有两个：一是客户资源少，二是没有用心给客户做好服务。
如果客户资源少，就需要尽可能地找渠道去获得资源；如果客户资源足够大却还是闲，那就需要反思，是不是给客户做好了差异性服务。比如，对于大客户有没有做到定期沟通，或者在见客户前准备是否充分。
TOP理财师都清楚地知道，日计划的原则是“最好的时间给客户，剩下的时间用来服务或者学习”。一般来说，联系客户的最佳时间段是10：00-12：00，15：00-18：00，所以要充分利用好这两个时间段来多多和现有客户以及目标客户沟通，去建立链接和信任，为自己后面的约见以及成交打基础。
可供参考的TOP理财师在非见客情况下，是如此安排一天的时间：
此外，给大家推荐一些TOP理财师常常会使用的时间管理工具，它们往往会让你的工作事半功倍。
✔ 有道云笔记
部分TOP理财师，会在有道云笔记中建三个工作文件夹，分别命名为：“月计划”、“周安排”、“日工作”。“月计划”中会建12个月的文档，如1月工作计划、2月工作计划等；“周安排”当中会列出本周要见的人和参加的活动等；“日工作”中的文档会以每天的日期命名，如2017.9.1，内容主要是每日和客户沟通的话术整理以及和每一位客户大概沟通的情况。
以下图片是某TOP理财师有道云笔记当中的文件示例：
✓ 手机日历
手机日历会随时使用，主要作用是设置提醒用来备忘。比如，哪一天要见什么样的人，参加什么样的活动，或者要办的事件等，都会在手机日历上标注出来，提前10分钟提醒，这样子可以很清楚地看到自己一周的安排，也能避免忘记重要的事情。
以下是某TOP理财师用手机日历做的一些备注：
✓ 番茄时间
番茄时间最主要的是在自我提升的时候使用，学习新产品或者通过考试需要大块时间学习的时候，往往会用到这一工具，用来逼迫自己专注。
总之，要想成为一个TOP理财师，时间管理非常重要。但是，前提是做好自我管理、客户管理以及活动管理，这是基础，有了这些再借助一些工具和个人的具体情况去做好每月计划、每周安排以及每日工作，那么，无论是在业绩还是在个人专业以及能力上均会有更大的进步。
