【二阶Day5李大坤】数字资产定投策略初探

每月我会有数字资产的定投,包括BTC和ETH,今天在看银行螺丝钉讲基金定投策略以及具体的定投方案。读完就思考怎么能在数字资产的定投中建立一个长期有效的策略呢?

三个假设

我想到一个策略,这个策略是建立在三个假设上:

  1. 区块链将在未来创造无法衡量的价值。
  2. 比特币、以太币将是区块链世界的主流资产。
  3. 目前这两个数字资产都处于低估的价值区域。

在这三个假设的基础上,去思考如何最大化收益的定投策略。这三个假设并不一定是现在的或者未来的事实,如果这些假设是错的,那么下面这个策略就是无效的。

简单说下这两个假设。对于第一个假设,比特币之所有有价值,就是使用者多,使用者越多,价值就越大,这是货币的一个特点,本质是认可。对于ETH代币,其实也是这个道理,就是使用ETH对应的基础设施的程序越多,就越有价值。

可以举个简单的例子,工业文明时代,最有价值的不是工人、蒸汽机或者汽车等等,而是让整个系统运转起来的动力,也就是石油,这个时候,拥有石油就拥有了财富;同样如果未来的很多去中心化程序想要运行,就要使用这两个系统,也就是以太坊.

定投策略

假设已经有了,然后就是在这个假设上制定定投策略。

定投的目的是什么?在上述假设中,其中第三个假设说这些资产全部处于低估的区域,这意味着你拥有的这些资产的数量越多,也就是未来定投资本增值总量就越大。所以定投的目的是增加数字资产的数量。

那么怎么来实现增加资产数量的目的呢?概括一下就是:在每月定投的时候,计算上个月每项资产增加的幅度,然后三个幅度比较,把这个月的所有定投资金全部定投给增长幅度最小的那个。

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上图是BTC和ETH今年各月月底收盘价以及每月涨幅或跌幅。

在每月月底,计算这两个数字资产当月的表变动幅度,比如在8月底,BTC涨幅66.05%,ETH涨幅93.42%,所以8月的所有定投资金都用来定投BTC;然后在9月底的时候,再次计算这两个涨幅,发现ETH跌幅更多,所以本月定投资金全部用来定投ETH. 这样操作的目的是忽略价格波动,买入更多数量的BTC以及ETH.

注意:该策略并未开始实践,笔记是作为从假设到策略的思维训练,不作为投资参考。

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