近年来,艺术金融一直是热门话题。自我国出现拍卖公司以来,艺术金融已初具萌芽,从2010年开始大规模发展,随着金融资本不断地进入艺术市场,市场对艺术品的投资收藏从简单的个人爱好,衍生出一种新的财富管理类型。
用互联网思维和金融化运作的方式改造具有深厚底蕴的传统产业,是当前全球经济的趋势和方向,也是最有市场价值的掘金点。具体到文物艺术品行业,文物艺术品的金融化、鉴定与交易的互联网化,以及文物艺术品的增值服务和衍生服务,是艺术品行业也是文化产业的主流方向和发展趋势,将会谱写着未来全球经济的财富传奇。
短短二十多年,艺术品市场发展神速,经历了收藏时代、投资时代和资本时代。当下是资本时代的初级阶段,其根本特征是艺术品金融化,也是未来主要发展方向。 艺术品金融化是时代需求,也是世界潮流。“艺术+金融+互联网”成为一种新型的模式。艺术为什么爱上金融?其目的就是做大,可以让艺术插上腾飞的翅膀。艺术品进入资本时代,资本大鳄疯狂吞食艺术品,市场进入了亿元模式。艺术离大众越来越近,也成为大众生活不可或缺的一部分元素。
文物艺术品尤其是流传有序的经典文物艺术品,因为具有巨大的历史文化价值和艺术价值,是极具稀缺性的收藏资源,是社会财富精英乃至十几亿国民竞相追捧的对象,它的市场价格也在不断创造着新的天价和纪录。文物艺术品的成交价格是由社会财富的整体水平和集中程度决定的,最富有的社会财富精英拥有的财产多寡直接决定经典文物艺术品的市场成交价格,并且在和平的社会条件下,经济持续发展,文物艺术品的价格就会持续攀升。因此,文物艺术品特别是经典文物艺术品,是当前社会最能保值、最能增值的投资对象。
艺术品金融化是中国艺术品行业不断发展的必由之路,中国的艺术行业要实现大的发展,必须要走金融化的道路。而且,不光是艺术品,整个文化产业的发展,都需要走金融化的道路。
艺术品金融发展趋势分析。闲散资金会进入艺术品市场。由于股市楼市的不景气,许多人对其未来并未看好,作为三大投资热点领域的艺术品,这两年将进入相关人士的眼界。据国家相关部门统计,现在散落在民间的闲散资金为32万亿。只要其中一小部分进入艺术品市场,还用担心没有钱吗?中国古代艺术品凝聚了中国古代人类创造性的劳动,是具有特定的文化价值、审美价值、历史价值、思想价值和经济价值的物品。艺术是一种超越物质的无形资产,它诉诸于我们的美感、情绪和对往昔的依恋之心。很多是实体经济产品是生活之必需,而艺术品一定是在解决了温饱以后才会有的精神层面的需求。
随着越来越多的国外金融机构和流动资金进入中国市场,不仅中国本土的金融机构将直面重大挑战,以工美艺术品为代表的中国艺术品金融市场也必将直面重大挑战,只有创作规范化,定价规范化,交易规范化,大家一起“多一点真诚,少一点套路”,才能在市场的竞争中不被外资“薅光羊毛” 。
越来越多的资本通过艺术品抵押、艺术品按揭、艺术品信托、艺术品基金等各种金融形式介入艺术领域,从而开启了中国“艺术金融”时代。国内艺术收藏品缺乏流通渠道,艺术收藏品金融资产化之后,海量艺术收藏品成为金融资产,计入企业资本和注入上市公司。无疑,艺术收藏品金融化资产化。用互联网思维和金融化运作的方式改造具有深厚底蕴的传统产业,是当前全球经济的趋势和方向,也是最有市场价值的掘金点。
艺术品市场的迅速发展使得艺术品投资热潮渐次兴起,而金融资本的介入又使艺术品市场越来越受到金融市场的影响。
艺术品金融是一个全新的概念,是随着艺术品金融化或艺术品市场金融化而产生的。但是,艺术金融的发展要与艺术品市场的发展相适应,要防止不切实际地使用金融工具,超越艺术品市场的发展阶段。
我国艺术金融未来朝着大众化、正规化、规范化、产业化和国际化的方向发展:应用互联网等新兴科技助推艺术金融大众化;构建专业化的艺术品指数;成立监管机构规范艺术金融的发展,完善艺术金融产业链建设;推动艺术品投资国际化。
随着我国艺术品市场从商品市场向资本市场过渡,蕴含在艺术品之中的金融属性开始显现。金融是现代经济的核心,所以在我国建立现代化的艺术品市场离不开金融市场的支持,我国艺术品金融化发展即指利用金融市场中的资金、人才、技术等条件支持艺术品市场发展、促进艺术品市场与金融市场融合,并最终实现艺术品资产向金融资产的转化。
我国艺术品金融化发展除了收到金融化发展环境的助推之外,还具备市场内生动力:就投资者角度来说,艺术品是分散投资风险、获得高回报的金融工具;就金融机构角度来说,艺术品是吸引投资者资金、扩大经营业务的创新型金融产品。可见,在市场供需合理的推动下,我国艺术品金融化发展将成为艺术品市场发展的主要方向之一。
艺术品金融化,指的是研究如何将艺术品"作为金融资产纳入个人和机构的理财范围”,以及使艺术品转化为某种“金融工具”,将艺术品市场金融化等。艺术品金融化是当代资本市场和金融界对艺术品市场的介入,意在探索如何将艺术品市场进行资本化的规范操作。
文物艺术品的金融化是把文物艺术品作为金融工具,用金融运作的方式实现财富增值,使其成为风险可控、收益可期的理财工具。文物艺术品金融化的形式有艺术品产权交易、艺术品基金、艺术品银行、艺术品按揭、艺术品抵押、艺术品租赁等,文物艺术品的衍生品也能纳入艺术品金融的领域。
文物艺术品金融化的关键在于文物艺术品的鉴定和评估,文物艺术品金融化的风险集中于鉴定和评估的阶段,这也是文物艺术品金融化瓶颈。运用科技也好,结合科技加传统也罢,一旦解决了文物艺术品真伪鉴定问题,文物艺术品金融化就象势不可挡的滚滚洪流,在文化产业的众多门类中首屈一指,并在国家的鼓励和引导下,文物艺术品市场形势将一片大好。从目前的情况看,离这一天不会太远了!当前的经济形势下,具有前瞻目光和远大魄力的社会财富精英纷纷探索未来的市场热点,提前布局,以期在新的市场热点逐渐走向繁盛、成为财富热点的时候独占鳌头,引领紧急发展的潮流,收获最多的财富。
金融资本在艺术品产业链中的重要功能
金融介入艺术品市场所产生的影响,只有艺术品资产化、资本化,才能使更多的资金流向艺术品市场,使艺术品市场做大、做强。首先,中国艺术品市场资本化的推进是推动中国艺术品市场规模化的核心环节。其次,中国艺术品资本市场的发展与健康成长,是从长远上保证中国艺术品市场规模日益壮大的内在动力。再有,中国艺术品市场以征信为核心的诚信体系的建设,是对中国艺术品市场做大、做强的最为有力的支撑
金融化是艺术品市场发展的必然趋势,艺术品金融化在西方金融界有悠久的历史,世界著名的瑞士联合银行、荷兰银行等金融机构,都有相关业务并已经形成了一套完整的艺术银行服务系统,设有专门的艺术银行部。艺术银行服务包括鉴定、评估、收藏、保存、艺术信托、艺术基金等项目。艺术与金融的对接在中国才刚刚开始,艺术品金融化无疑是前所未有的文化与金融的创新实践。当前,越来越多的金融投资界的专业人士不断涌入艺术品市场主流阵营,在某种意义上可以说,艺术品金融化是中国经济腾飞的结果,是中国艺术市场健康快速发展的必然趋势。
当前,社会财富精英竞相进入文物艺术品投资和文物艺术品金融化的领域,也许就是看准了这一点。股市的不景气与高风险、房地产行业的停滞,让缺乏投资方向的社会财富精英更加倾向于投资文物艺术品,呼风唤雨的金融资本大量进入文物艺术品行业,文物艺术品收藏与投资的形式正在悄然发生着改变。
当然了,现在的收藏者在重视艺术品为他们带来精神享受的同时,也收获了投资价值带来的丰厚利润。由于艺术品收藏是一个特殊的行业,我相信:随着中国经济实力和文化氛围的进一步增强,金融机构也一定会在艺术品市场上有所作为。同时也建议,国内的金融资本应该更多地介入到艺术品行业中来,从文化和价格上来体现中国艺术品的真正价值。
在并不遥远的未来,谁投资了文物艺术品特别是流传有序的经典艺术品,谁投资了文物艺术品的金融产品,谁就拥有最具有保值能力和增值潜力的优质资产,谁就拥有最多的社会财富。投资者投资与交易的是艺术品资产的金融份额,可大可小,可多可少,艺术金融从真正意义上让艺术品走进了“寻常百姓家”。