手把手教您做资产配置(一)

        之前在朋友圈发过一些关于资产配置的文章,虽然觉得文章都写得很好。但那更侧重理论,实际投资效果如何呢?并没有系统的进行验证。于是,今年年初,我有了一个实盘操作资产配置的想法。就是拿出一部分资金,根据资产配置的原则构建投资组合模型,然后不定期公布投资组合结果,让大家更加深刻的理解资产配置的威力。

        具体的投资组合模型已经选好了,而近期也有一部分资金到账,正好用这部分资金构建模型。具体见图1、图2。

图1
图2

图1是原始建仓模型,其中股票类基金4支,各占比15%;债券类基金1支,占比35%;黄金类基金1支,占比5%,基本上已做到平衡配置。图2是基金份额确认后的市值及盈亏情况,因为购买基金有手续费,手续费都算在亏损中,所以显示都是亏损的。几点关于构建模型的说明:1、该组合模型会长期持有,不会频繁买卖,除非某支基金变“坏”了,预计持有5年以上;2、每月至少公布一次市值及盈亏;3、每年进行一次资产再平衡。另外,通过软件测算,如果从5年前就持有该组合,收益率是100%多。但是如果是2015年股市最高点持有的该组合,那么直到2017年3月12日收益才能转正,到2018年3月总收益也能到13%多。风险和收益都做到心里有数,就可以投资了。关于该组合模型可能大家会有很多疑问,例如模型是如何构建的?为什么选择这几支基金?什么情况下调仓?这些问题都会在以后公布市值时说明。今天就写这么多了,最后提醒一下,投资有风险,入市需谨慎。

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