66/70《穷查理宝典》基本框架

查理·芒格,当今伟大的投资思想家,股神巴菲特的黄金搭档。

《穷查理宝典》全面收录了查理·芒格的个人传记与投资哲学,主要介绍查理·芒格成功背后的方法论。

这个方法论概括起来为三步:

第一步,迅速歼灭不该做的事情

什么事情不该做?

(1)会导致灾难性后果的事

这是一种反向思维,只有研究了哪些事情会导致犯错,才能弄明白自己不要做哪些事情。正如一个西方谚语所说:如果我知道自己会死在哪里,我就不去哪里。

(2)超出自己能力范围的事

查理·芒格把投资的项目分为三类:一类是可以投资的项目,一类是不能投资的项目,还有一类是太难理解的项目。他只投“可以投资”的项目,其它两种都不投。他认为,知道自己不明白、不理解什么是极其重要的。

对于一个观点,你不仅要知道这个观点有什么价值、能解决什么问题,更要明白这个知识的局限性是什么。

. 一个经验或知识,如果你不知道它的边界、局限性而一直使用,就好比是你每天都在吃营养保健品,但是不知道什么时候会过量,什么时候不能吃,这是非常危险的事情。

每个人的能力都有一个边界,只有深刻理解自己能力圈的概念,才能有勇气拒绝表面上看起来很好的机会,最终真正做到查理·芒格所说的,快速歼灭不该做的事情。

第二步,对该做的事情发起熟练的、跨学科的攻击

(一)跨学科的攻击

不是说这个问题应该由哪个专业领域的知识来解决,而是所有能解决这个问题的方法和规律,都应当拿来运用,不一定局限在某一个专业领域。

这些知识很可能还会起到互相促进、互相影响的放大效应,查理·芒格把这个效应叫Lollapalooza效应,简单来说就是“好上加好”效应。

(二)怎么样获得跨学科攻击的能力?

1、获取途径来自“硬”学科和“软”学科

(1)“硬”学科:具有非常严谨的实证和推理的过程,比如物理、数学等,这种学科的知识和重要规律更值得重视。

(2)“软”学科:理论的严谨可靠性不是那么强,比如心理学、社会学等,但是只要掌握了这种学科的重要规律的局限性和边界,一样可以去使用。

2、 跨学科攻击武器的三个获取方法

(1)从因为人们犯错导致的重大灾难中寻找规律

人的成功可能有很多因素,可是失败往往是因为违反某种很重要的基本规律。在成功里面找原因你可能找得不准,但在失败里面找原因可能更容易看到规律,并启发你怎么样才能把事情给做成功。

(2)从重要学科的重要理论中找规律

“全归因治学法”是查理·芒格自己总结的方法,指学习任何一个领域的知识,一定要想办法找到这个知识最初的出处是什么,然后才能继续运用这个知识去进一步解决问题。

(3)从顶尖人物的经验中寻找规律

一方面学习人类犯的错误,另一方面也要学习最牛的人是怎么做的。一旦想明白了这些顶尖人才解决问题的方法和规律,就能当做自己的武器拿去使用。

(三)如何使用跨学科攻击的能力?

1. 双轨分析法

分析问题的时候要从理性和感性两个角度思考,理性地用各学科的规律综合研究问题,同时还要考虑感性和潜意识对我们的影响。

2. 飞行模拟

飞行员采用飞行模拟器来确保技能不断得以训练的方式,被查理·芒格借鉴。他通过研究分析商业案例来进行模拟实战演练,不断训练自己的思考方式,从而更快地掌握跨学科攻击的能力。

第三步、在恰当的时机果断采取行动

1. 什么是合适的时机?

(1)用“双轨分析法”研究投资是否值得进行

对落在能力圈内的事情,用双轨分析法研究问题真正的核心因素是什么。

(2)用核查清单来检查是否有遗漏

在正式采取行动之前,还要用“核查清单”检查思考过程。核查清单最早源自医生为减少手术时犯错而采取的一项工具,被查理·芒格整合到投资决策的过程中,这也是他用非投资领域的知识来解决投资问题的一个典型案例。

(3)人类误判心理学

这是查理·芒格发现的,在投资决策中非常容易让人们产生错误判断的心理效应。他整理出25种经常误导人们产生思维错误的心理倾向,来帮助人们避免因为受到心理因素的影响而失去理智。比如奖励和惩罚效应、喜爱和厌恶效应、避免怀疑倾向、避免不一致性倾向、好奇心倾向等等。

【案例】美国联邦快递采取错误的激励方式,导致员工消极怠工。

2. 如何采取果断的行动?

(1)对看准的机会全力以赴,投入最多的资源

当我们有一个真正值得投入的机会时,其实是经过了严苛的跨学科攻击筛选的结果,这样的机会少之又少,而成功的概率又是最高的。

(2)在机会面前常犯的两种错误

一种是看到了机会却什么都不做,束之高阁,另一种是机会来了却投入太少。

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