先保障后投资
好多客户参加产说会拿着手机算来算去，和其他投资比来比去，比如私人借贷，比如生意，比如股票，一味追求投资收益，犹如空中楼阁，先守城，先防御，所以
先满足保障需求，后考虑投资需求
先家长后子女
最大的保障来源于父母，父母如果有事，没有任何经济能力的孩子会失去最基础的保障，先保家庭财务贡献最高的：“曲线救国”，对自己和配偶下足功夫。，一定要
先满足家长保障，后考虑小孩保障
先保额后保费
大部分人一听保费就吓走了，我去年理赔的几个客户有两个保额是5万的，当我的客户告诉我吃药多少钱，生活多难的时候，我的心是痛的，不是保险没起作用，只是起到了一小部分。如果经济能够承受，尽量增加保额。常听一句流行话：哥买的不是保险是保额是身价。
足额的保险才是保险设计的根本原则之一，先满足保额需求。后考虑保费支出
先规划后产品
保险是完成咱们的心愿，拿走咱们的担忧，是完成需求和梦想，是风险识别的潜在需求，要有前瞻性，古话说人无远虑必有近忧。
先满足保险规划，后考虑保险产品
先人身后财产
现在有个现象流行：“车百万，房百万，身价惨的不能看”，无论是有钱的，没钱的。挣钱的，男的，女的，都要未雨绸缪，“给人买保险，就是给钱买保险”一定别忘了给“钱”买保险。
给1买保险，避免满盘皆输。先满足人身保险，后考虑财产保险
总之，保险不管你认可与否，喜欢与否，尽可以把他当成一种工具，也是迄今为止最科学的一种金融工具，一种对人生的科学安排，保险也是一种文化，有他的科学道理和先后顺续：先保障后投资；先家长后子女；先保额后保费；先规划后产品；先人身后财产。买保险就像盖房子，先打好地基，然后钢筋水泥加固，然后添砖加瓦，最后精装修，作为一家之主，首先要买保障型的保险
