银发〔2016〕261号中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

　一、加强账户实名制管理

　　（一）全面推进个人账户分类管理。

　　（二）暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务。

　　（三）建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制。

　　（四）加强对冒名开户的惩戒力度。

　　（五）建立单位开户审慎核实机制。

　　（六）加强对异常开户行为的审核。

　　（七）严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系。

　　二、加强转账管理

　　（八）增加转账方式，调整到账时间。

　　（九）加强银行非柜面转账管理。

　　（十）加强支付账户转账管理。

　　（十一）加强交易背景调查。

　　（十二）加强特约商户资金结算管理。

　　三、加强银行卡业务管理

　　（十三）严格审核特约商户资质，规范受理终端管理。

　　（十四）建立健全特约商户信息管理系统和黑名单管理机制。

　　四、强化可疑交易监测

　　（十五）确保交易信息真实、完整、可追溯。

　　（十六）加强账户监测。

　　（十七）强化支付结算可疑交易监测的研究。

　　五、健全紧急止付和快速冻结机制

　　（十八）理顺工作机制，按期接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台。

　　六、加大对无证机构的打击力度

　　（十九）依法处置无证机构。

　　七、建立责任追究机制

　　（二十）严格处罚，实行责任追究。