作者：Kate Rooney @Kr00ney
2018年3月27日
随着对加密货币需求的增长，全球监管机构在如何跟上这种需求方面存在分歧。大多数数字货币没有任何中央政府的支持，这意味着每个国家都有不同的标准。
每一个看似很小的监管声明，都会在2018年推高比特币和其他加密货币的价格。
以下是您的关于全球各国政府和监管机构制定数字货币法规的指南。
图为2018年3月20日，阿根廷总统 Mauricio Macri 在阿根廷布宜诺斯艾利斯举行的20国集团会议上发言。
全球监管机构
关于比特币的观点: 法定货币，视国家而定。
交易所政策: 目前不存在全球监管者。
在本月举行的20国集团(G20)会议上，阿根廷央行行长给出了一个夏季作为最后期限，要求成员国“就该做什么提出具体建议”，并表示，工作组正努力在7月前提交建议。
据路透社报道，意大利央行行长在阿根廷布宜诺斯艾利斯的会议结束后告诉记者，加密货币存在风险，但不应被禁止。
负责20国集团经济体金融监管的全球监管机构金融稳定委员会(Financial Stability Board)在回应一些国家要求打击数字货币的呼吁时语气谨慎。
美联储主席马克•卡尼(Mark Carney)在3月18日的一封信中表示: “FSB的初步评估是，目前加密资产不会对全球金融稳定构成风险。”
卡尼同时也是英国央行(Bank of England)行长，他指出，与整个金融体系相比，这一资产类别的规模较小。他说:“即使在最近的高峰时期，它们的全球市值总和还不到全球GDP的1%。”
国际货币基金组织( IMF )也呼吁加强合作。
国际货币基金组织总裁拉加德（Christine Lagarde ）强调了加密货币作为洗钱和恐怖主义融资工具的潜力。拉加德在3月份的一篇博客文章中呼吁采取与传统金融部门相同的保护消费者的政策。
日本
对比特币的看法: 自去年4月起，比特币已成为法定货币。
交易所政策:在日本金融厅注册的交易所是合法的。
日本是比特币最大的市场。根据Cryptocompare的数据，比特币日交易量的近一半是用该国货币交易的。
上周，该机构向总部位于香港的Binance发出警告，称该公司在中国没有执照经营。
黑客攻击在日本和其他地方都是一个问题。它是第一个采用国家体系来监管加密货币交易的国家系统的国家，因为它的交易所受到一些著名的违约，包括Mt.Gox。
今年3月，日本监管机构向多家交易所发出了处罚通知，并在5.3亿美元的电子货币被盗事件发生后，迫使一些交易所彻底停业。
美国
对比特币的看法: 据金融犯罪执法网称，比特币不是法定货币。
美国财政部(Treasury Department)下属机构FinCen在2013年表示，“虚拟货币在任何司法管辖区都没有合法的货币地位。”
交易所政策: 合法，视州而定。
根据Cryptocompare的数据，美国的比特币交易量居世界第二，约为26%。
美国监管机构对比特币和其他加密货币的定义各不相同。
美国证券交易委员会(SEC)已表示，它将数字货币视为一种证券。今年3月初，SEC扩大了审查范围，并表示正考虑将证券法应用于从加密货币交易所到钱包等数字资产存储公司的所有领域。该机构一直专注于首次发行硬币，即通过名为代币销售(token sales)的筹款活动发行的数字硬币，并通过最近的传票加大了对这些硬币的监管力度。
商品期货交易委员会（GFTC）称比特币是一种商品。CFTC委员J•克里斯托弗•詹卡洛(J. Christopher Giancarlo)以对加密货币友好而闻名。今年2月，在参议院银行委员会(Senate Banking Committee)的书面证词中，他主张对账本技术采取“不损害”的做法。他还短暂地修改了Twitter个人简介，将“#CryptoDad”列在表扬名单中。
美国国税局表示，加密货币实际上不是一种货币。它在2014年将其定义为财产并给出了如何征税的指南。
美国财政部长史蒂芬•姆钦(Steven Mnuchin)一直对比特币帮助罪犯的能力直言不讳，他今年1月在达沃斯对CNBC表示，他对加密货币的主要关注是“确保它们不会被用于非法活动”。
欧盟
关于比特币的看法:欧洲央行( ECB )行长马里奥•德拉吉( Mario Draghi )表示，任何欧盟成员国都不能推出自己的货币。
交易所政策: 合法，视国家而定。
根据Cryptocompare的数据，大约4%的加密货币日交易量是用欧元完成的。
欧盟领导人表达了对洗钱的担忧。欧盟委员会副主席瓦尔迪斯·东布罗夫斯基斯( Valdis Dombrovskis )在今年2月于布鲁塞尔举行的圆桌会议上表示，数字资产“存在与洗钱和非法活动融资相关的风险”。
Dombrovski说，加密货币交易和钱包提供商应该遵守“反洗钱指令”。“欧盟委员会将继续在欧盟和国际层面，包括20国集团内部，与其他利益攸关方一起监控这些市场。”
德拉吉拒绝了爱沙尼亚创建一种名为“estcoin”的国家支持加密货币的尝试。
“没有一个成员国可以推出自己的货币，”德拉吉在9月表示。“欧元区的货币是欧元。”
欧盟内部的监管各不相同。
法国金融监管机构Autorite des March investors公布了将于3月份列入黑名单的15家交易所名单。据路透社报道，德国表示，将与德国就规范比特币加密市场提出联合建议。
英国
对比特币的看法:不是法定货币。卡尼表示:“在英国，只有英镑是法定货币。”
交易政策:合法，需向金融市场行为监管局注册。英国央行表示，它们被要求达到与其它金融机构相同的反洗钱反恐标准。
卡尼（Carny）在3月初表示，加密货币价格指数级上涨是“投机狂热”。
卡尼在一次讲话中说:“现在是时候让数字资产生态系统保持与金融系统其他部分相同的标准了。”“成为金融体系的一部分会带来巨大的特权，但随之而来的是巨大的责任。”
卡尼说，到目前为止，数字货币在传统货币方面“基本上失败了”。
“它不是一种价值储存手段，因为它无处不在。”没有人把它作为交换媒介。
许多虚拟货币正试图取代英镑，但“只有英镑在英国是合法货币，”卡尼在3月的另一次讲话中说。
英国金融市场行为监管局(Financial Conduct Authority)去年11月向消费者发出警告，称加密资产是“高风险、投机性产品”。
韩国
对比特币的看法: 不是法定货币。
交易所政策: 合法但禁止使用匿名银行账户进行虚拟货币交易。需要在韩国金融服务委员会注册。
韩国的比特币交易量约占比特币日交易量的4%。对于XRP等其他加密货币，韩圆兑美元汇率存在溢价。亚洲第四大经济体已成为贸易中心，但监管机构给出了复杂的信号。
据《韩国先驱报》(Korea Herald)报道，2013年，金融当局表示，比特币和其他数字货币不是合法货币。
韩国司法部长今年1月表示，政府正在考虑关闭加密货币交易所。一份要求政府停止“不合理”监管的请愿书在公告发布后获得了28万人的签名。中国政府回应称，将对加密货币交易中的非法和不公平行为采取坚决行动。
据韩国《商业周刊》(Business Korea)报道，去年，韩国金融服务委员会(Financial Services Commission)禁止当地金融公司交易比特币期货。今年1月，该委员会还禁止使用匿名银行账户进行虚拟货币交易，但表示不打算完全关闭国内交易所。
该政府表示，虽然不会禁止比特币交易，但数字货币的首次发行和期货交易仍将受到审查。
今年2月底，一名政府官员表示，韩国仍未决定如何监管。
“政府还没有做出任何结论。政府政策协调办公室主任洪南基（Hong Nam-ki）对议会表示。
中国
对比特币的看法: 不是法定货币。
交易所政策: 非法。
在中国，比特币交易在技术上是非法的。
2017年，政府禁止初创企业通过出售新的数字货币来筹集资金，并关闭了国内的加密货币交易所。
今年1月，中国央行一位高级官员表示，有关部门应禁止虚拟货币交易，以及提供相关服务的个人和企业的交易。
但是，加密的活动是通过挖掘等替代渠道进行的。路透社(Reuters)援引今年1月一次政府会议的一份内部备忘录称，中国当局正寻求结束这种做法。
新加坡
对比特币的看法: 不是法定货币。
交易所政策: 法律上，可能属于新加坡金融管理局的监管范围。
新加坡元占全球比特币日交易量的0.02%，但该国已成为ICOs的中心。普华永道(PwC)的一份报告显示，在规模最大的15笔硬币发行中，有两笔发生在新加坡。
新加坡将自己定位为比其他地区对加密货币更友好的国家。新加坡央行(Singapore central bank)今年2月表示，没有强有力的理由禁止在这个城市国家使用数字货币，并指出“现在说他们会不会成功还为时过早。”
今年1月，新加坡金融管理局(Monetary Authority of Singapore)敦促公众“采取极端谨慎的行动，认识到如果选择投资加密货币，他们将承担的重大风险”。
该机构还表示，加密货币不是法定货币，并强调了比特币的匿名性带来的风险。
印度
对比特币的看法: 比特币不是合法货币，据报道，其正在采取措施取缔它。
交易所政策: 合法。印度政府已发出警告，但目前并未对交易所进行监管。
印度正在采取措施让加密货币在其付款系统中属于非法使用并试图指定一个监管机构来监管交易所。
印度《印度教徒报》(Hindu)的一份文字记录显示，印度财政部长今年2月在新德里对议员们表示，政府将“采取一切措施，杜绝将这些秘密资产用于资助非法活动或作为支付系统的一部分”。
国家税务部门在一项全国调查显示在17个月的时间内有超过35亿美元的交易，并向数以万计的居民发出加密货币的投资通知。
瑞士
对比特币的看法: 合法。
交易所政策: 合法，需向瑞士金融市场监督管理局注册。
瑞士监管机构在加密货币方面享有世界上最友好国家之一的声誉。
普华永道(PwC)的一份报告显示，拟议中规模最大的首次发行硬币中，有四成位于瑞士。苏黎世南部的祖格镇绰号“加密谷”，是区块链公司的所在地，包括以太博物馆基金会(Ethereum Foundation)和加密货币钱包公司Cardano。
普华永道的报告强调了这个瑞士小城是如何成为“区块链公司和咨询服务的温床”，以及该国“成为公司和科技公司欢迎的环境的声誉”如何日益增强的。
瑞士金融市场监管局(Swiss Financial Market Supervisory Authority)为ICOs制定了明确的指导方针。据英国《金融时报》报道，德国经济部长约翰·施耐德-阿曼(Johann Schneider-Ammann)今年1月对记者表示，他希望德国成为“加密国”。
瑞士央行(Swiss National Bank)行长乔丹(Thomas Jordan)今年9月说，他认为比特币更多的是一种投资，而不是一种货币。
