特殊的指数基金

关于股神巴菲特连续10年的财富持续增长的秘密——连续定投标普500指数基金。

顾名思义,指数基金就是跟踪一个特定的证券指数,例如深证指数、上证指数。基本按照指数的指定方法来配置所持有的证券品种和比例,是完全被动的一种基金。指数怎么调整,基金就怎么调整。

一,指数基金可以分成两个含义

1,指数

以上证综合指数为例,一般来讲,上证综合指数包括的是全部在上交所上市的股票,包括A股和B股,从总体上反映了上交所上市股票价格的变动情况。

对深交所而言,主要有深圳成份指数和深证100指数。

无论上证180,深圳100都是从不同的角度反映中国证券市场的概貌和运行状况。也就是说,如果指数基金按照指数的编制方式购买一揽子股票,那这样的指数涨跌就直接影响了指数基金的涨跌。

2,基金

转过头来看中国的基金。一般股票型基金的管理费交托管费是2%,而指数基金一般是在1%,你就是主动基金和指数基金在成本上差距1%左右。

国内市场分沪深两市,不少指数基金是单一的沪市行情,或者说深圳行情,事实上,两市合并的行情才是真正反应中国市场的总体情况。同时,被动型基金能避免相互的干扰,增强型基金就不考虑。

二,指数基金的诸多好处

1,指数基金非常好的分散投资效果,尤其是跟踪大型指数的基金。标普500指数基金,这个指数是由美国最大的500家上市企业构成的指数,覆盖了各个行业。

2,由于是完全模拟指数,指数怎么变更,基金就怎么变更,所以是一支被动基金。那么就和基金经理对市场的判断没有关系,而且业绩和基金规模没有联系。

3,由于指数的编制都相对稳定,因此股票的买入卖出都很不频繁,这样大大节省了交易成本,也就是大大降低了管理费用。比如标普500,它的管理费只有0.18%,而美国平均大盘平衡股票基金约为1.02%。

4,这个和市场的规律非常有关系。任何一个基金经理不可能长时间地超越大盘。也就是长期投资,选择指数基金其实是最佳选择。

三,参考文献:

[1]、《解读基金》季凯帆  康峰  著,中国经济出版社;

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