- 交易份额和交易金额：购买基金的两种方式，可以简单理解为，前者是买猪肉的时候说要买几斤，后者是直接告诉店家说要买多少钱的肉。不过最终在基金公司都会转化为份额来计算。
- 份额类型：前收费、后收费。前收费：支付的金额减去手续费以后再算份额。后收费：申购时不不扣钱，根据持有的时间算手续费，在赎回时扣掉手续费。
- 净值：每份基金的价格，计算方式基金总价值/基金总份额。
- 分红：当基金盈利到一定程度，将部分收益分配给投资者，不仅提升投资者投资意愿，而且减小产品规模，当产品规模过大的时候会对基金经理的操作造成影响，规模为10亿与100亿的基金在操作时是不一样的，资金过大时很容易触发监管，如持股比例等。
- 累计净值：分红以后，因为份额不变，但是总金额变少，所以每日净值会减少，累计净值则在计算净值时把分红的部分算在内。
- 专户业务：由基金管理人成立的专门为某个投资主体进行资金管理的业务。
- 公募业务：在市场公开募集、申购赎回操作的业务。
- 场内、场外：场内即二级市场或者说股票市场，场外即在非二级市场内进行交易的方式，有直销、银行代销等。
- 销售商：代销商。基金公司的产品销售有直销和代销两种方式。直销一般是走公司的直销系统，代销即银行等公司。
- 估值：每一只产品每天在交易结束以后计算产品的价值。
- 侧袋机制：将不容易进行估值的标的放入侧袋账户，单独进行估值.所谓不容易进行估值，例如债券的发行方出现出现异常，但是债券被冻结无法交易，此时无法估算债券的真是价格，也就无法进行正常估值。
- 募集期：基金产品通过证监会审核发行招募说明公告开始到基金正式成立为止的这一段时间，这段时间之内只允许买入不允许卖出。
- 认购与募集的区别：在募集期买入称为募集，其他时间买入的均成为认购。
- 赎回：投资者取回自己投资的钱称为赎回，在投资者发起赎回操作后，经过确认金额或者份额无误以后，基金经理会根据基金的现状判断是卖出基金持有的标的，然后用卖出的钱兑付投资者或者用基金的流动资金进行兑付。
- 面额：一份债券多少钱。
- 面值：一份基金、股票、或者债券价值多少钱。
- 面额与面值的概念可以简单的理解，面额即生产此产品的卖方给出的产品标价，面值为买方对该产品的估价，即一个是卖方认为产品应该值多少钱，一个是买方愿意花多少钱买。
- 投资者类型：个人投资者，机构投资者，产品投资者，当投资者类型为产品投资者时，涉及到FOF基金的概念，FOF即投资基金的基金。一般的基金投资标的为债券、股票等，而FOF投资的标的为基金。
- 产品的上层、下层产品：即产品的血缘，投资了本基金的产品即为上层产品，本产品投资的基金即为下层产品
- 影子定价法和摊余成本法：这是两种不同的基金估值的办法，摊余成本法为比较老的计价方法，即以买入成本和收益来计价，这样的计价办法比较直观，但是隐藏着计价的风险。当债券价值下跌会出现收益比价值下跌导致的亏损小的情况，此时还是以买入成本和收益来估值会导致后来买入的投资者溢价买入的情况。此时应当以影子定价法来估值，影子定价法考虑了收益、和债券价值的涨跌。
- 管理人：管理人未必是人，管理人应当是指的管理此产品的机构。
- 管理人代码：管理人在监管部门注册以后形成的唯一标识，类似于人的身份证。
- 产品代码：公募基金在证监会报备时生成的该产品的唯一标识。
- 同卡进出：客户甲分别用A、B两张卡买入了某只基金100份，则在赎回的时候，需要分成两次将买入的基金分别赎回到A、B两张卡中，而不能把100份赎回到一张卡内。
- 客户账户与交易账户：因为存在同卡进出的原则，同一个客户存在多个交易账户。
- 份额类别：一个产品分为不同的层级，不同的层级有不同的权益，即优先、劣后。
- 优先、劣后：在信托理财中，资金承担不同的风险以获取不同的收益。亏损时先亏损劣后的资金，收益分配时，劣后的资金分配到比优先级更多的收益。
- 产品投资比例：基金产品投资不同的标的的限制，
- 分红方式：红利再投、现金分红。前者指分红的钱再次购买产品，后者则是直接收取分红的金额。
- 投资者教育：让投资者理解投资过程中的的风险、责任等知识，引导客户理性投资。
- 权益资产：股票、股票型基金、混合基金或者权证。
- 权益类投资：投资于权益类资产的投资。
- 同业拆借：银行间进行借款。
用人话解释基金行业术语（有偏差，轻喷）
©著作权归作者所有,转载或内容合作请联系作者
- 文/潘晓璐 我一进店门，熙熙楼的掌柜王于贵愁眉苦脸地迎上来，“玉大人，你说我怎么就摊上这事。” “怎么了？”我有些...
- 文/花漫 我一把揭开白布。 她就那样静静地躺着，像睡着了一般。 火红的嫁衣衬着肌肤如雪。 梳的纹丝不乱的头发上，一...
- 文/苍兰香墨 我猛地睁开眼，长吁一口气：“原来是场噩梦啊……” “哼！你这毒妇竟也来了？” 一声冷哼从身侧响起，我...
推荐阅读更多精彩内容
- 回顾2016年，A股在震荡中前行，趋势性机会缺乏。在公募基金行业，相对来说2016年也缺乏创新和亮点，委外资金的搅...
- 开放式基金、除息、盘整……这些金融名词，是不是有一些你感觉明明知道，但就是说不出来它的准确含义呢？快看看金融名词解...
- 关于基金的专业术语，估计很多投资者还不是很清楚，今天先给大家普及一下基金专有名词解释! 1基金收益 基金收益是指...
- 记录自己学习+研究+实操+总结的过程。 关于股市：（基金脱胎于股市，对于股市需要有一定的了解） A股：中国股市，指...
