冒险与偏态效应

塔勒布在书中多出列举了一些冒险投机的例子,在金融市场上,无数好运气的傻瓜,在冒着巨大的风险投机,还以为是自己能力水平很高,殊不知只是运气好而已,一旦遭遇到黑天鹅事件,往往遭受巨大打击一蹶不振。

看来,冒险是一件很傻瓜的事情。

但又有很多说法,鼓励我们去冒险、探索未知。没有冒险家的精神,美洲大陆也许还是一片野牛群和印第安人。

这其中的差别,就是塔勒布在强调的偏态效应。偏态效应让风险和收益完全不成比例,带有偏态效应的风险才是我们要注意的。比如虽然成功概率有99%,但每次成功只能赚1块,而一旦输了要输10万块。也许有很多幸运儿,能连续的赢很多很多盘,但是从长期来看,这些人都只不过是好运气的傻瓜而已,总有那么一次,突然一下子,把赢来的连带本金都全部输掉。

尽管理性上,不应该去冒这样的风险,但人性是及其容易被蒙蔽的,甚至掌握了大量科学的理论知识,比如统计学、归纳法,也不能让我们幸免。连续的成功,以及成功引起血液中肾上腺激素的增加,让我们狂妄的认为掌握了某种规律,错误的以为这种势头会持续的保持下去,直到随机性暴露出他的獠牙。
偏态效应可以用来对冒险行为进行评估。带有偏态效应的冒险,是我们应该提防的。如果成功带来的价值有限,而失败的后果无法承担,那这种风险不值得冒。反过来说,如果失败的后果有限,而成功带来的价值巨大,这是反向的偏态效应,这种风险就非常值得去尝试。

投射到我们的日常生活中,其实也有大量这样的例子。比如酒驾、飙车,比如偷东西、偷人,这都是收益小而损失巨大的。另外一方面,现在如此多人创业,尽管失败概率很大,但后果不严重,而一旦成功,人生就进入了另外种境界,这展现的是反向的偏态效应。

写到这里,我突然想起荒野求生节目,贝爷有一次在非洲荒野中发现有一个野蜂巢,拿蜂巢的蜂蜜很容易被蛰,在荒野中,被野蜂蛰是非常危险的事情,极有可能丧命。但贝爷还是冒险拿了一块蜜,然后后半集,贝爷脸肿的连眼睛都快看不见了。

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