人真是麻烦的动物，一睁眼就要消费。
从我们出生开始那一刻起，支出一直伴随着我们。
而一般来说，我们主动的收入确是在有限的时间内获取的，像不像一个草帽呢？
TO BE CONTINUE.
在能赚到钱的时候，我们还有很多很多事想做：
看到房价，表示我还是好好努力工作，按我目前的月薪要不吃不喝很多很多年才能买的起房，什么，很多年是多少年，我想是一百年。
买完房要买车吧，完成传宗接代这个光荣的使命吧，爸妈要赡养吧，没事还去旅行一下看看外面大大的世界吧，小孩上学了还要各种各样的培训班，让他不输在起跑线上，上大学了还要考虑读国内还是国外，偶尔还要去外面腐败一下犒劳下自己吧，买点美美的衣服打扮下自己，做个发型改变下生活的状态......以下省略一千字，这些哪一个不要花钱，加起来大概对于目前的我们来说都是天文数字。
假设一个盒饭20块，每天两个盒饭，家里四个老人需要我们赡养，就按我们一般能赚到钱的35年算，也就是20*2*4*365*35=2044000（200W）。
人艰不拆。
赚钱已经如此困难，等等，似乎还忘记了点什么。
噢，还有疾病跟意外这两个土匪在旁边静静的看着我们。
这该如何是好？
没关系，可以用保险来保护自己呀。
保险的作用就是让自己的生活不被改变。
那么面对这两座大山，要怎么买保险呢？
一般来说，经济支柱失去收入对一个家庭的影响最大，所以配置的顺序经济支柱优先。
Step1:首先给家里的经济支柱配一份意外跟寿险，保额为负债以及10年内的维持目前生活现状的开支。接着可以考虑给各位成员也配上相应的保险。
Step2:给家里人配上医疗险，像目前大家常听说的重大疾病险，就是可以一种确诊符合条件的立即给付，不需要拿一堆发票去报销哟。重大疾病险的保额可不能只考虑治疗费用，还有各种各样的目标同样也要考虑进去。再次强调一遍，保险的作用，就是让生活不被改变。
怎么配呢，一般来说，经济支柱的保额是5倍的年收入（5年生存期是医学上专用名词，假如术后5年内没有问题，就不需要复查啦，这5年内要好好休养呢），其余成员主要是覆盖治疗费以及康复费用，这个具体情况具体分析咯。
至于普通的医疗，一般不会颠覆家庭经济状况，条件允许可以考虑，让更高端的医疗为自己服务（一般为报销性，范围为医保可报销外100%报销，至于包括哪些医院类型，就根据自己的需求啦）。
