1月31日，浙江湖州一位女士发布视频称，她最近去银行存了5万元，结果居然被要求提供收入证明等材料。
根据她的描述，存钱的时候，柜员像是在审犯人一样，问了她在哪里上班？钱从哪里来？让她觉得很不舒服。
为了避免这个问题，于是她耍了小聪明，直接从5万元中抽了100元出来，只存49900元，这次银行什么也不问了，几分钟就搞定了存款，银行额外又送了一桶油。
（一）
这个新闻很短，但是里面的信息量不少，可能很多人好长时间都已经没有去银行存过5万元以上的现金了，现在真的变成这样了吗？
2022年1月底，中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，于2022年3月1日起施行。
按照这个办法，银行在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，确实应当识别并核实客户的身份，了解并登记资金的来源或者用途。
可是这个办法在正式实行前，由于“技术原因”被暂缓执行了。也就是说，这家银行这种询问存款来源的做法是没有依据的，这位女士就算存5万元整也没有必要说明资金来源。
（二）
不过咱们中国人办事情有个特点，法律法规怎么规定的我们不一定清楚，反正你说有规定，我就想办法钻空子呗。
既然5万元被监管，那我不存5万元不就得了，而银行也默契的配合了用户的要求，大家都很开心。
其实用脚趾头也能想明白，到底有没有技术原因咱们不知道，反正对于银行来说，这个规定还是不要有的好。
好不容易来了一个大额存款的储户，我这边都准备好要送礼物了，结果按规定非要问东问西，问的别人都觉得我们服务态度不好了。
遇到那种暴脾气，扭头走人换银行去，真的是，还以为天底下就你一家银行吗？此处不留爷自有留爷处。
（三）
可是对于国家来说，现金本来就是很敏感的东西，那个办法里也明确说了，只对大额现金进行监管，网上转账什么的，不管！
为什么这样呢？一方面是为了防止洗钱，现金说不清楚到底是怎么来的，转账记录可是连时间、地点、交易金额和对象都记录的清清楚楚。
说的更直白一点，你不可能给领导送礼是银行卡转账吧？这不等于是把行贿的线索白白送给纪委吗？
再没脑子的领导，也不可能收你的什么微信红包、支付宝转账什么的，这都是妥妥的罪证，根本没法解释清楚的。
其实，限制大额现金交易，还有一个方面的目的，就是预防电信诈骗，因为现在存取现金的基本都是老人，他一次取很多钱，搞不好就是被骗了。
你想想，对于我们这些熟悉网上交易的人来说，就算买房这样花费上百万元的交易，也没见谁是来回存取现金的吧？
银行在老人取钱的时候多问几句，可能就会阻止一起被骗的案件，只要钱没转出去，总比事后再追回来简单多了。
文章的最后提一嘴，央行想要管控大额现金存取的目的是好的，可是方法是不是得具有可操作性，不然就是客户和银行都在默契的违规，那搞规定还有什么用呢？
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