如何利用“风险显露度”来进行项目决策？

在上一篇“如何修炼项目管理的高级能力-风险管控”，曾提到过一个概念就是“风险显露度”。

风险显露度公式如下所示：

$风险显露度=风险发生的概率\times风险带来的项目成本$

利用“风险显露度”进行项目决策,在项目管理里专业叫法为“决策树计算期望货币价值（EMV）”

1.何为EMV?

EMV是一个统计概念，用以计算在将来某种情况发生或不发生情况下的平均结果（即不确定状态下的分析）。机会的期望货币价值一般表示为正数，而风险的期望货币价值一般被表示为负数。每个机会（风险）发生概率与带来结果的数值与相乘之后加总就是期望货币价值(EMV).

$EMV=\sum_{i=1}^n（第i个机会发生的概率*第i个机会带来项目结果值） -\sum_{j=1}^n （第j个风险发生的概率\times 第j个风险带来的项目成本）$

2.何为决策树?

决策树(Decision Tree）是在已知各种情况发生概率的基础上，通过构成决策树来求取净现值的期望值大于等于零的概率，评价项目风险，判断其可行性的决策分析方法，是直观运用概率分析的一种图解法。由于这种决策分支画成图形很像一棵树的枝干，故称决策树.

决策树使用的一些规则。

$\bullet$ 决策节点:通常用矩形框来表示

$\bullet$ 机会节点:通常用圆圈来表示

$\bullet$ 终结点:通常用三角形来表示

$\bullet$ 决策树线：用直线表示，连接上述的三个节点。

这条线通常被叫做决策树的“分支”，作为方案分枝或概率分枝。

$\bullet$ 根据EMV公式，相应决策点的期望货币价值为正且越大约好。

案例应用：

某公司计划做一顶新产品的研制，该产品的研发成本是30万元，研发成功的概率预计为70%。如果研发不成功，该顶目将被取消。如果成功，生产部门必须决定投入50万元新建一条生产线，还是花30万元改造一条既有的生产线来制造新产品：新建生产线的产出能力将高于既有生产线改造的。据市场部门预计，市场销售良好的概率是40%，在销售良好的情況下，新生产线能带来150万元的利润。改造生产线因为产能限制，只能带来100万元的利润。但是市场销售不能达到预期水平的概率为60%，在这种情況下，新生产线只能带来90万元的利润，改造生产线的蠃利能力为35万元。根据上述描述，这个新产品是否应该开发?如果决定开发，是应该新建生产线还是改造生产线呢？

相应的决策树图如下所示：

新品研发决策图

生产线决策图

根据相应案例的假设，可得出如下结果

$\bullet$ 当新品研发成功且生产线新建后,其EMV=70*0.4+10*0.6=34万

$\bullet$ 当新品研发成功且生产线改造后，其EMV=40*0.4+（-25）*0.6=1万

明显可看成新建生产线的EMV>生产线的EMV,故应该新建生产线。

$\bullet$ 当新建生产线的利润值为34万时，则研发新品的EMV=34*70%-30*0.3=14.8(万）

因为研发新品的EMV>0,故应该进行研发新品。

当然，这种决策树也经常用到多项目投标中，估算出最优的投标方案。

如何利用“风险显露度”来进行项目决策？

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