知过往，而向未来——2019年度工作总结

业务数据

2019年，共服务了82名客户

累计为客户配置了：104份保单

其中年金险保单14份，总保费258万

重疾及寿险类长期保单近60份，总保额约3100万

只可惜只差一丢丢，与行业MDRT(百万圆桌会议)失之交臂，这也将是我今年的工作目标之一。

1、业务品质

继续率100%，无一人于犹豫期后退保

并获得LIMRA（美国寿险行销协会）IQA品质奖

2、有关服务与信任

今年收获了很多真诚的客户伙伴，通过他们，又不断介绍了同样真诚的朋友过来咨询保险，让我得以通过专业和服务，收获如此多的信赖。

2019的客户遍布全国，以京津地区为主，只要能见面，我都希望能当面了解对方的想法和需求，更高效精准的为委托人带来方案和产品。正是因为这份坚持，也有幸与很多委托人成为了朋友，每当彼此卸下心防，相信并了解彼此的时候，我都觉得这份工作，值得。

当然，经纪人的展业范围是全国，2019年除京津地区外，客户也遍布江苏、上海、成都、山东、深圳、海南等地，通过微信、电话和邮件，也高效的帮委托人解决了保险问题，并提供持续的保险服务。

获得的肯定

收获的感动

今年也为几位很难买上重疾的客户，成功买到了保险，包括心脏三尖瓣返流，甲状腺结节4a级，医保卡外借治疗脑梗，高血压160/100等等复杂的体况，深感经纪人的神通广大。

不得不说，新的挑战总是会让人热血沸腾，通过自己的经验和多方协调，快速寻找可能承保的目标公司，获取最佳的承保结果，收获保障的是你们，我也收获了成就感和满满的经验。

2020年的服务目标：

精进服务流程，继续提供保险深度服务：包括递送保单时对保险责任再次深度解读，提醒投保后注意事项、保单整理、续期提醒、年度风险检视、理赔服务等。

制作风险介绍宣传册，因现场讲解内容过多，方便客户留存和查阅。

另，由于精力有限，今年将做减法，集中精力服务有保险理念，需要长期深度服务的人群，仅致力于追求极致性价比，不在意后续理赔等服务的新单将酌情筛选。

3、业务突破——与客户共成长

于2019.6.12初次为客户配置年金险，在此之前始终以保障型为主，重疾险、医疗险、意外险、寿险一度占据业务结构的100%。

因自己自14年投资股市以来，收益率一直不错，投资风险偏高，也导致自己不认可年金险。理念的偏颇，也导致服务了很久的老客户在银行购买年金产品，尤其当拿到别处产品对比发现，手中年金更有优势的时候，我认识到由于自身的局限，损害了老客户的利益，所以痛定思痛，开始研究年金险的功能和产品。

我慢慢发现，风险是方方面面的。短寿是风险，长寿也是风险，所以养老金是必需品；投资存在风险，消费也导致存款存在风险，所以钱也需要保险；我也越来越喜爱年金保险和增额终身寿险的制度设计，完美超越了人性。

自己也在这一年，为自己配置了40万的养老年金，和孩子23万的教育金，以及部分美元保单。相信在未来，年金险的业务占比只会越来越高。

在自己接受年金险以后，很多新老客户也随着我的关注而重视起理财规划和养老金来，在拥有健康和寿险保障之后，让教育金和养老金也成为了必需品。

与客户共同成长

为客户寻找利益最大化的产品

今年还参加了中华遗嘱库的志愿者培训，取得了志愿者证书。因为工作中也遇到年龄稍长的委托人，需求集中在将名下房产和钱更安全更方便的传给孩子，现金的解决工具是保险，房产的解决工具便是遗嘱，希望通过对法律和遗嘱的学习，为客户提供更全面的服务。

2020年的业务目标：

开拓理赔申诉业务随着互联网保险的兴起，很多年轻人在没有专业知识和帮助下购买的保险，遇到越来越多的拒赔纠纷，自己又无力处理。所以，未来会花精力帮助人们处理理赔问题。

深度开发年金，增额终身寿，终身寿险的功能，在养老规划、教育金规划、资产传承、企业主避险等方面挖掘需求。并总结成文章体系，输出存档。

4、讲台生涯

自2019.1月在明亚新人班上讲授《我的成长之路》开始，每届新人班和衔训班必有我的身影，课程囊括《重疾产品对比与实战》，《医疗险概述》，《保单整理》，《需求分析》，《方案呈现》，《经纪人专业化流程》等，共计10余堂课，累计带过的学员也近百人，并于6月参加了第一期新人班培训师培训。同时也担任诸多演练的教练，帮助新人通过模拟场景，现场点评表现，给出提高的建议。