【理财篇】《可转债投资魔法书》| 第一期

  《可转债投资魔法书》第一期:

各位小伙伴们晚上好,今天我们将开始新一本的拆书活动,书名叫做《可转债投资魔法书》,作者是安道全。

可转债是一种很有特点的投资品,它既跟股票挂钩,又跟债券有关联,它可以获得跟股票同样的收益,风险却比股票小的多。它到底是怎样一种理财产品,让我们跟随本书一起来了解一下。

首先,我们来看看本书的第一章:初识可转债。

可转债全称叫做“可转换公司债券”,是指在一定条件下可转换成股票的债券。它具有债券和期权的双重特性,既可以选择持有债券到期,等待公司还本付息;也可以在特定条件下转换成股票,享受股票增值。

可转债它本身是一张债券,发行时,它的初始面值为100元,公司发行的可转债时间一般是5-6年,意思就是如果你购买了某公司发行的一张可转债,价值为100元,5-6年后到期,公司会付给你本金100元外加10元-15元左右的利息。这就是可转债的债性。

但是如果遇到牛市,公司的股票上涨了,它也会带动可转债的上涨,可转债的价格能上涨到130,150以上,市面上发行过的可转债绝大多数都可以涨到130以上,这个时候卖出,也就可以功成身退了。

所以,只要耐心持有,最坏的打算也就是可转债到期,公司还本付息,你赚取一定的利息,但如果可转债上涨的较多,你就可以从可转债中赚到很多,这就是可转债100%能保底的原因。

可转债相比股票更稳定的原因在于它的特性,它存在具体的底和顶。

它的底就是面值,也就是100元,只要你在面值附近买入,耐心持有,就不会亏本。

它也有一个虚拟的顶,130元,这么说的原因是因为可转债是可以转换成股票的,它有一个规则就是如果其价格超过转股价(什么是转股价,后面会介绍到)的30%,并且持续15天以上,可转债持有者就需要将可转债转换成股票。对应可转债的价格大概就在130元以上。为什么会有这样一个条款呢,债券到期公司是要还钱的,但是如果让更多的债券持有者转成股票持有者,公司就不需要还钱了,公司是精明的,它会竭尽所能让股价超过转股价的30%,所以,可转债的价格自然也能上130,140元以上。

所以,如果你打算投资可转债,你需要做的就是:

100元以下,越跌越买;100-130元之间,不动如山;130元以上,安全就继续持有,赚多了就变现。

可转债的投资策略就是这么简单,它更加符合了投资品中不要亏损的原则,收益与风险也更加平滑。

本期的内容先分享都这里,下一期我们将介绍本书的第二章:可转债的四大特性。欢迎阅读。

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