需证明资金来源和去向
中国社会每笔资金的来源和去向都应该公正透明，中国政府杜绝任何违法乱纪行为的出现。因为每笔资金的存取都将涉及到银行、保险、证券、非银行等领域，上级对客户展开各项调查的目的也是为了保证每位客户的财产安全，个人虽有权处理自己的每笔现金、购买所得的基金以及汇款，但是在存取业务钱需要向银行表明每笔资金的正当来源及合法用途。据悉，个人仅需按照相关的文件规定，正常办理存取金额的登记业务手续，后续想要存取更大的金额数目也不成问题。
众所周知，个人资金所得的范畴较广，从正常的工资收入再到理财收益、养老金等等，这些都属于合理合法的经济来源，有合法的经济来源必定会存在不合法的经济来源，倘若客户无法向银行证明资金的来源与去向，银行便有权质疑这笔资金的合法性。
在互联网智能时代，终归会有黑色收入与非法所得的资金存在，为高效预防这一灰暗面的存在，中国政府也出谋划策许久。
真实目的
中国政府为确保广大人民群众的财产安全，为进一步完善中国社会反洗钱的监管机制且提升我国各领域对洗钱、恐怖融资存在的风险起到防范作用，制定了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，《办法》中强调，各大金融机构将对社会中潜在的风险等级较高的客户每年进行一次审核且采取强化的调查措施。各大金融机构将进一步实施调查广大客户的经济状况、财产经营状况等等。
中国政府将陆续出台相关明文规定，通过系列监管措施，落实到不法分子头上，使得不法分子无法合理运用每笔资金，资金难以进行拆分转账及流动。由此一来，中国政府正在极大力度遏制中国社会存在的多类违法犯罪行为，且积极打击这类违法犯罪分子的火焰从而维护国家安全、人民安全、社会稳定、金融秩序稳定。
综上所述，客户在各大金融机构、银行办理业务时，凡是每笔经济业务高达5万元及以上的，需要向金融机构表明这笔资金的来龙去脉，倘若无法证明这笔资金具体的信息，金融机构将判定为违法，倘若包含“造假”行为，上报的信息与对不上号意味着遇到了大麻烦。
由此可见，中国政府严格打击违法乱纪行为与违法分子，中国人民需要合理掌握好每笔资金，切勿因贪图便宜而上当受骗。近年来因贪图便宜而获得的不义之财最终酿成大祸。对于个人来说也要时刻注重自己的财产安全，切勿将自己的银行卡借给别人也不能够轻易丢失了银行卡，否则遇到什么麻烦就不得而知了。倘若银行卡丢失了，需要第一时间前往银行办理挂失或者注销。
