读读新闻:五月后申日本牌照的变动点

东京这几天赶上了昭和纪念日,宪法纪念日,绿色日,男孩节,如果上班族再请上两天带薪假,可以修一个九连休了。

那么CoinCheck事件后的金融厅和媒体朋友们有没有休九连休呢,看看今天关于交易所牌照审查新政的新闻,显然他们没闲着。


图片发自简书App



日经透露,今年夏天(日本习惯把6月30号作为春天这个第一季度的结尾,7月至9月为夏天这个第二季度),日本重开牌照审核,审查新政有了五重点:


1.在系统管理上重点看秘钥是否有多把;资产是否离线保管;资产禁止热钱包保存。提款原则上需要多重验证。对NEM百分百热钱包保管的Coincheck出事故之后,各类交易所管理水平仍然参差不齐的现状下,金融厅能想出的比较现实的对策就是100%冷钱包了。牺牲了一定的跨交易所流动性,也降低了一定的在线被盗风险。搬砖套利也会走向【原地搬砖】一极化了吧。


2.洗钱对策:大额交易时的追加身份确认以及降低风险对策是否有。【充买提】等在传统金融业里也存在的高风险行为发生时如何时,如何审查用户及相关交易,要有具体的流程预案。

3.分别管理:对账是否做到至少一小时一次,一天至少24次。是否有防止雇员挪用资产的措施。金融厅之所以再次在一个金融机构理所应当做到的事情上划重点,因为包括CoinCheck在内,几家交易所一直没使用实时验资系统,更不用说像当年我国云币那样全网定时上传验资报告,半夜被盗,第二天上午才意识到丢东西了。对资产管理上,日本交易所里,有很优秀的。但还是有些交易所即使资金量上来了,管理上仍然硅谷初创范:自由,创新,心大,缺钱。

4.虚拟货币的种类:杜绝匿名性高的虚拟货币。Monero,Dash,Zcash从诞生起就明白自己会在各种受打压中成长吧。他们自始就明白自己是天使,可以用在需要匿名性高的投标领域一展身手;也明白自己是恶魔,交易信息部分隐藏,监管上目前还用不上力。

5.内部管制:系统开发与系统运维由不同团队来做;股东与经营管理层剥离。如果说这次很多信息以前有所了解的话,【股东不参政】这消息还是首次入耳,我先不多评价了。

以上五条的重点资料审核结束后,金融厅会到各个交易所办公室进行【实地考察】。

主要是看是否有如资料提交上配置了相应的工作人员。如果办公室在海外的话,我认为【实地考察】的施行可能性还是很小的。

其实上述五条有些看起来很可笑,但确实是吸收了一些教训才制定的,我们看看都出了哪些教训:

CoinCheck:出现日本史上最大规模被盗事件。金融厅意见:需要对管理架构进行根本性的改进等。

Zaif:出现比特币价格归零等事件。金融厅意见:需要架构有实效性的系统风险管理体制等。

GMO:系统故障频发。金融厅意见:同Zaif一样,需要架构有实效性的系统风险管理体制等。

BitStation:身兼股东及经营企划部长的职员动用客户资产,金额为数百万日元。

等...

看来,一家交易所要遵守基本的【不作恶原则】简单而又难。

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